Стекинг криптовалюты в 2021 году

“Майнинг без хлопот” — так прозвали стекинг в криптосообществе.

Этот способ пассивного заработка освобождает пользователей от всех затрат и забот, связанных с майнингом: ASIC-устройства, системы охлаждения, автономная подача электроэнергии и регулярные счета за электричество и тд. И это все на фоне падающей прибыльности майнинга: чтобы зарабатывать, приходится вкладывать все больше и больше, а гарантий того, что вложения окупятся и принесут доход — все меньше и меньше. 💰

Staking предполагает хранение PoS монет на биржевом счете и получение вознаграждения в зависимости от количества хранящихся токенов. Что-то напоминает? Вы правы: стекинг похож на банковский депозит под определенный %. И чем больше средств на счету, тем выше доход.

Стекинг как криптовалютная альтернатива классическим банковским вкладам — почему это выгодно и почему сейчас все крупные биржи добавляют стекинг в свой арсенал.

Что такое стекинг и как он работает

Стекинг (англ. staking) — это способ пассивного заработка, при котором пользователи хранят монеты на PoS-алгоритме, что дает право участвовать в майнинге и получать прибыль. ✅

Откуда берется награда за стекинг? Суть стекинга состоит в том, что в блокчейнах на основе PoS операции по обработке транзакций и генерации новых блоков выполняют специальные доверенные узлы — валидаторы. И чем больше монет хранится на кошельке валидатора, тем больше у него шансов получить право на создание очередного блока.

В PoS-майнинге валидаторов также называют форджерами (от англ. forger – “кузнец”). Чтобы стать форджером, необходимо иметь на счету определенное количество монет (зависит от требований конкретной сети). Таким образом, в отличие от PoW (Proof of Work — доказательство работы), где транзакции подтверждаются майнерами, имеющими наибольший хэшрейт, при PoS властью обладают те, кто владеет бОльшим количеством токенов.

Какие монеты позволяют зарабатывать на стекинге? Полный список токенов на алгоритме PoS опубликован на сайте stakingrewards.com.

В криптоиндустрии сейчас наблюдается тенденция ухода от энергозависимого PoW-майнинга и переход на PoS. Как говорят в сообществе, наступает эпоха “зеленого майнинга”.

Несмотря на то, что “главарь банды” Bitcoin работает на алгоритме PoW и не собирается ничего менять, другие проекты очень даже настроены на перемены. Сейчас разработчики Ethereum занимаются переводом сети с алгоритма PoW на PoS, и это должно произойти уже в 2021 году. Запуск нулевой фазы Ethereum 2.0 cостоялся 1 декабря 2020 года.

Виды стейкинга

Грубо говоря, стейкинг работает по аналогичной схеме, как работают банковские вклады: пользователь кладет средства на счет, и те работают сами на себя (вернее на него). И чем больше средств лежит в банке, тем больше составит доходность. Размер прибыли также зависит и от времени, на которое банк замораживает средства вкладчиков: чем дольше период, тем выше %.

Выделяют разные типы стейкинга в зависимости от сроков: фиксированный, бессрочный и DeFi стекинг. ✅

Фиксированный стекинг

Фиксированный или Locked Staking предполагает оговоренное заранее конкретное время, в течение которого средства будут заморожены. То есть владелец токенов выбирает срок, например, неделя, месяц и тд. На протяжении этого времени его средства будут недоступны для торговли и вывода. Процентная ставка по фиксированным контрактам выше. Поэтому такой тип выбирают те, кто хочет получить более высокую прибыль.

Бессрочный стекинг

При бессрочном или Flexible Staking фиксированной даты окончания договора нет: проценты “капают” до момента создания ордера на продажу или вывода средств. Чаще всего вознаграждение начисляется уже через сутки после запуска бессрочного контракта, а выплаты происходят раз в 30 дней.

Бессрочный стекинг — это отличная опция для тех, кто ценит гибкость активов и не готов замораживать свой капитал на длительное время. Монеты просто лежат на отдельном спотовом кошельке, и на него регулярно приходит вознаграждения за хранение. 👍

DeFi стейкинг

Проекты в сфере децентрализованных финансов (DeFi) предполагают предоставление финансовых услуг через смарт-контракты. Их используют для получения более высокой годовой прибыли для определенных валют.

В 2021 году DeFi проекты стали набирать популярность. Они обеспечивают доступ к различным инструментам страхования, управления, прогнозирования и тд, но все процессы происходят в децентрализованной инфраструктуре, контролируемой умными контрактами, а не посредниками.

Доходность стекинга

Почему заработок на стейкинге набирает популярность? В первую очередь, потому что при умеренном уровне риска доходность стекинга выше, чем у большинства традиционных финансовых инструментов.

Кроме того, в основе же стейкинга лежат иные механизмы, поэтому он защищен от многих рисков, которые сопряжены с другими инструментами. Например, текущая экономическая ситуация и другие внешние факторы никак не влияют на выплаты, алгоритм PoS защищен от атак, достаточно частые выплаты минимизируют операционные риски. ✅

На сайте stakingrewards.com есть калькулятор для просчета прибыльность стекинга. Пользоваться им элементарно: выбираете токен для хранения и указываете сумму. Таким образом можно рассчитать потенциальный дневной, недельный, месячный и годовой заработок.

Таким образом, стекинг разных монет принесет разные проценты. Можно рассчитать несколько вариантов и выбрать самый выгодный. Подробно о том, какие монеты лучше всего выбирать для стекинга, поговорим чуть ниже.

Как начать зарабатывать на стекинге криптовалют

Если вы новичок на рынке, но вас привлекла перспектива заработка на стекинге, то у нас хорошие новости — сделать это очень просто. Но чтобы начать пассивный доход от стекинга, нужно немного поактивничать.

Три основных шага, чтобы начать зарабатывать на стекинге криптовалют:

1. Выбор площадки (биржи);
2. Выбор монеты на PoS, доступной для стекинга на выбранной бирже;
3. Пополнение кошелька и начало стекинга.

Некоторые биржи предлагают разные типы стекинга: бессрочный, фиксированный, DeFi стейкинг. Можно выбрать более оптимальный для себя стекинг-контракт, что дает еще большую свободу в управлении своим капиталом.

ТОП 5 криптобирж для стекинга

Мы уже выяснили, что при стейкинге держатели цифровых активов делегируют свои монеты в staking пул для поддержания жизнедеятельности сети, за что получают вознаграждение. Таким образом, в выигрыше остаются все. Функцию “нехлопотного майнинга” стали активно поддерживать торговые платформы, криптокошельки и другие сайты.

Основной площадкой для стекинга становятся популярные криптовалютные биржи: у них есть мощная техническая база, огромное количество клиентов и доверие с их стороны. Поэтому биржам проще всего запустить поддержку стекинга. Кроме того, как показывает практика, внедрение стекинга позитивно сказывается на курсе внутренней валюты биржи.

В борьбе за привлечение клиентов, биржи пытаются предложить более выгодные условия, чем у конкурентов. Binance установила для своих клиентов нулевую комиссию за стекинг. Это вынудило остальных участников рынка также снизить свои комиссии или отказаться от них. А биржа Kucoin запустила “мягкий стейкинг”, позволяющий использовать замороженные монеты для торговли.

ТОП-5 лучших бирж для стекинга и особенности каждой в нашем обзоре. 🔥

1. Binance.com

Адрес: https://www.binance.com

Binance Staking появился в арсенале биржи в октябре 2019 года. Биржа предлагает фиксированный и DeFI стейкинг.

Фиксированный стейкинг на Binance:

• 24 монеты, поддерживающие фиксированный стейкинг;
• Доходность (% годовых): от 1,49% для LSK до 32,79% для DOT;
• Срок: 7/15/30/60/90 дней (для разных монет существуют свои условия по времени);
• Минимальная сумма зависит от валюты;
• Гарантия выплат даже в случае падения рынка;
• В период блокировки недоступны торговля и вывод средств;
• Возможность забрать токены досрочно (спишутся проценты, полученные от стейкинга, а основная сумма вернется на счет).

DeFi стейкинг на Binance:

• Взаимодействие через смарт-контракты;
• Относительно высокий порог входа;
• Более высокая доходность, связанная с отсутствием высоких торговых комиссий;
• Простота использования: сервис действует от имени пользователей и сам приобретает определенные DeFi продукты и совершает сделки;
• Высокий уровень безопасности: выбираются лучшие DeFi-проекты в отрасли и сделки отслеживаются в режиме реального времени.

Зарегистрироваться в Binance

2. Okex.com

Адрес: https://okex.com

OKEx Earn — это несколько удобных вариантов для пассивного заработка: сбережения, займы, DeFi и стейкинг. Таким образом, биржа предлагает пользователям получить максимум преимуществ от владения цифровыми активами.

Все, что нужно для заработка на стейкинге — заблокировать свои PoS монеты на счету и получать ежедневные выплаты, начиная со второго дня. В данный момент для стейкинга на OKEx доступны 70+ PoS монет.

Зарегистрироваться в Okex

Александр Баранцев

Коммерческий директор OKEx в Украине и СНГ

Задать вопрос

“OKEx обладает обширной экосистемой, в которой стейкинг занимает одно из важнейших мест. Этот способ пассивного заработка идеально подойдет для ходлеров (долгосрочных инвесторов): они получают прибыль не только за счет роста цены актива, но и увеличения количества актива. Что касается трейдеров, то они редко используют стейкинг в период активной торговли, ведь именно в это время они могут получить максимальную прибыль. Но в период снижения волатильности рынка или, кстати говоря, в период новогодних праздников и отпусков, трейдеры используют стейкинг для пассивного дохода.

Например, сейчас при стейкинге Tether можно получить прибыль в 6,57% годовых, что не обеспечит ни один из банков в СНГ. Также на OKEx нет минимального порога для стейкинга, то есть начать пассивно зарабатывать можно хоть с $1.

Что касается лично меня, по поводу перспективных для стейкинга криптовалют у меня довольно консервативное мнение. Мои фавориты — Bitcoin и Tether. Но я всегда слежу за рынком, и в портфеле имею такие молодые (но перспективные) монеты, как Flamingo, Yearn.finance и Polkadot”.

3. Bithumb.pro

Адрес: https://www.bithumb.pro/ru-ru

Крупнейшая южнокорейская биржа Bithumb добавила стейкинг в апреле 2020 года.

Сейчас для стейкинга доступны 5 монет: VSYS, IPX, IOST, LUNA, TRUE. Доходность зависит от объема хранящихся монет: для VSYS это 8-12%, для IPX — 7,5-10,5% и тд.

При этом нет ограничений на использование монет для пополнения, снятия и транзакций.

Зарегистрироваться в Bithumb

4. Kucoin.com

Адрес: https://www.kucoin.com

Pool-X на Kucoin — это 17 монет для бессрочного стейкинга и 3 монеты для фиксированного. Доходность, сроки и регулярность выплат, а также min и max количество зависят от конкретной монеты.

Kucoin предлагает услугу Soft staking или “мягкий” стейкинг, при котором хранящиеся монеты можно использовать для торговли. Для софт стейкинга на Kucoin доступны 32 монеты. Выплаты происходят ежедневно.

Зарегистрироваться в Kucoin

5. Kraken

Адрес: https://www.kraken.com

В декабре 2019 биржа Kraken присоединилась к числу площадок с поддержкой стекинга криптовалют. Биржа предлагает on-chain и off-chain стекинг: в первом случае речь идет о стекинге с помощью протокола PoS, во втором — через Kraken Margin Pools.

Для заработка на стекинге пользователю биржи нужно перевести активы со своего основного биржевого кошелька на специальный адрес. Далее дождаться подтверждения о том, что монеты приняты для стекинга, и получать выплаты на этот же адрес.

Ставка зависит от монеты (например, 6% годовых для Tezos). Награды зачисляются два раза в неделю.

Зарегистрироваться в Kraken

Лучшие криптовалюты для стекинга

Сейчас все больше криптобирж добавляют услугу стекинга и расширяют список PoS монет. Мы уже говорили о важности выбора монеты для хранения, поскольку от этого напрямую зависит доходность. Популярные монеты более надежны, но приносят более умеренный доход по сравнению с неизвестными монетами, которые после запуска могут выстрелить и принести владельцам огромную доходность.

Каждый выбирает для себя степень риска, и у каждого есть выбор: стабильная умеренность или быстрая нажива.

Мы приверженцы первого сценария, и при выборе монеты для стекинга советуем обращать внимание на такие параметры как волатильность курса, объем торгов, присутствие на основных биржах и перспективность (реальная польза).

ТОП-5 самых перспективных монет для стейкинга в 2021 году по мнению экспертов: Bitcoin, Tether, Binance USD, EOS, TRON. 🔥

Bitcoin

Bitcoin всегда был самой популярной и самой дорогой криптовалютой, и остается таким в 2021 году.

Tether

Криптовалюта Tether (USDT) появилась в 2015 году как первый стейблкоин.

Каждый токен USDT обеспечен долларом США и поддерживает соотношение 1:1 (1 USDT = 1 USD).

Таким образом, создатели Tether объединили фиатные валюты с криптовалютами, предложив новый цифровой актив. Он обладает всеми преимуществами валюты, работающей на основе блокчейна, но лишен волатильности, присущей всем криптовалютам.

Binance USD

BUSD это еще один стейблкоин, курс которого привязан к доллару США в соотношении 1:1, который выпустила биржа Binance в партнерстве с Paxos (компания уже уже создавала стейблкоин PAX).

EOS

Криптовалюта EOS является основой одноименной децентрализованной платформы EOS с поддержкой смарт-контрактов, на основе которой создаются различные децентрализованные приложения.

По сути, EOS — это полноценная операционная система на блокчейне. Она отличается высочайшей пропускной способностью и множеством эффективных технических решений в сочетании с гибкой системой безопасности. EOS аккумулирует и использует опыт других успешных продуктов на основе блокчейна и считается конкурентом Ethereum в попытке стать “основой нового интернета”.

TRON

TRON — это криптовалюта геймеров и всех поклонников игровой индустрии. С этим и связаны, в первую очередь, большие перспективы для развития проекта. TRON также предлагает инструменты, которые позволяют разработчикам создавать и запускать различные dApps (децентрализованные приложения). “Топливом” для работы платформы служат токены TRX (Tronix).

Компания Tron Foundation, которая и создала TRON, заявила о выпуске собственного децентрализованного стейблкоина, курс которой будет обеспечиваться за счет Tron и токенов BTT.

Риски стекинга

Высокая волатильность крипторынка затрудняет ежедневное использование цифровых денег: монета может как сильно вырасти в цене, и также сильно упасть. Прогнозирование может помочь определить динамику курса, но чаще всего курс валюты растет или падает в результате ряда событий, которые могут быть абсолютно непредсказуемыми.

Стейблкоины (стабильные коины) в данном случае обладают сильными преимуществами. Благодаря продвинутому механизму стабилизации их стоимость поддерживается на определенном уровне даже тогда, когда курс обеспечивающего актива снижается. 👍

Риски стекинга связаны также с выбором монеты для хранения. Одни “замораживают” известные криптовалюты, таким образом минимизируя риски того, что монета соскамится. Другие — скупают новые токены, которых еще нет в листингах на биржах, и ждут роста курса после запуска. Это более рискованная и сложная стратегия заработка на стекинге, но одновременно более прибыльная: неизвестная монета может “выстрелить” и принести высокую доходностью. А может и не выстрелить. Поэтому выбирать монету для стекинга нужно очень тщательно.

Преимущества и недостатки

Заключение

Стекинг — новый тренд крипторынка. Этот способ заработка на криптовалюте имеет преимущества перед майнингом: не надо покупать специальное оборудование, платить за электричество, обладать определенными знаниями и подготовкой. 👍

Нужно просто заблокировать монеты на отдельном кошельке на бирже и через определенное время начать получать дивиденды. Другой вопрос — взять правильные монеты на правильной бирже, чтобы заработать больше, а рисковать меньше. Какие биржи и монеты использоваться для стекинга вы уже знаете.